【株大負け】投資で損切・利確できない人が破産しないための5つの対策

株で大負けしてしまい、今後の対策に悩んでいませんか？

この記事では、株式投資で大負けして損失を出してしまった理由と、損切や利確ができない人が破産しないための対策を解説します。

株式投資で大負けしないためには損切はとても大事です。

この記事を読むことで、以下のことがわかります。

• 株で大負けする理由
• 大負け後に破産しないための対策
• 損切・利確できない原因と対策

株で大負けする理由と冷静な対処法

• 根拠のない銘柄選択による損失
• 取引ルールの欠如による損失拡大
• 集中投資によるリスク増加
• 信用取引・レバレッジ取引による損失増幅
• 感情的な取引による誤った判断

株取引で大きな損失を出す背景には、いくつかの共通要因が存在します。

根拠のない銘柄選択による損失

「なんとなく」という理由で株を選ぶのは危険です。

具体的な情報収集や分析に基づかない勘や噂で銘柄を選ぶと、市場の変動に対応できず、損失を招く場合があります。

たとえば、B社が発表した新製品が画期的だと耳にしたCさんが、詳細な調査をせずにB社の株を購入したとします。

しかし、実際にはその新製品の市場での評価は低く、B社の株価は急落してしまいました。

このような事態を避けるためには、企業の財務状況や業界の動向などをしっかりと分析し、客観的な根拠に基づいて銘柄を選ぶことが重要です。

取引ルールの欠如による損失拡大

株式投資で損失を出す原因の一つに、明確な取引ルールの欠如が挙げられます。

特に損切りのルールがないと、損失が拡大する可能性があります。

たとえば、DさんがE社の株を1,000円で購入したとします。

しかし、株価が下落し始め、900円、800円と下がり続けても、Dさんは「いつか上がるだろう」と期待して損切りをしません。

結果、E社の株価はさらに下落し、500円になってしまい、Dさんは大きな損失を被ってしまいました。

このような事態を防ぐためには、事前に損切りのルールを明確に定め、それを厳守することが重要です。

ルール	内容
損切りルール	購入価格から〇%下落したら売却する
利益確定ルール	購入価格から〇%上昇したら売却する
ポジションサイズ	1回の取引で使用する資金の割合

集中投資によるリスク増加

集中投資は、株式投資におけるリスクを高める要因の一つです。

特定の銘柄や業界に資産を集中させると、その分野で何か問題が発生した場合、大きな損失を被る可能性があります。

例えば、Fさんが再生可能エネルギー関連の企業に将来性を感じ、関連銘柄G社に全資産を投資したとします。

しかし、G社が予期せぬ法規制の変更により業績が悪化し、株価が暴落してしまいました。

Fさんは、資産の大部分を失うことになります。

このようなリスクを避けるためには、複数の銘柄や異なる業界、さらには株式、債券、不動産など異なる資産に分散投資することが重要です。

信用取引・レバレッジ取引による損失増幅

信用取引やレバレッジ取引は、自己資金以上の投資を可能にする一方で、損失を増幅させるリスクを伴います。

例えば、HさんがI社の株を信用取引で購入したとします。

通常、信用取引では自己資金の約3倍までの取引が可能です。

Hさんは、株価が上昇すると予想していましたが、実際にはI社の株価は下落してしまいました。

その結果、Hさんは自己資金以上の損失を抱え、追証を支払う必要が生じました。

最悪の場合、借金を抱える可能性もあります。

したがって、信用取引やレバレッジ取引を行う際には、リスクを十分に理解し、自己責任で慎重に判断することが重要です。

感情的な取引による誤った判断

感情的な取引は、客観的な判断を鈍らせ、誤った投資判断につながる可能性があります。

特に、損失が出た時や市場が大きく変動した時には、冷静さを失いがちです。

例えば、Jさんは株価が下落しているのを見て、「今売ったら損をする」という感情に支配され、損切りのタイミングを逃してしまいました。

その後も株価は下落し続け、Jさんは大きな損失を被ることになりました。

このような事態を避けるためには、事前に取引ルールを定め、感情に左右されずにルールを守ることが重要です。

また、市場の状況を客観的に分析し、冷静な判断を心がけることも大切です。

大負け後に破産しないための5つの対策

• 損切りルールの徹底で損失を限定
• 分散投資でリスクを軽減
• ポートフォリオのリバランスで最適化
• 投資信託の活用でプロに運用を任せる
• ヘッジファンドダイレクトへの相談で専門家からアドバイス

株で大負けした経験は、誰にとっても精神的な痛手となるでしょう。

しかし、適切な対策を講じることで、破産という最悪の事態を避けることは可能です。

ここでは、大負け後に破産しないための5つの対策を解説します。

損切りルールの徹底で損失を限定

損切りとは、損失を抱えた株式を売却し、損失額を確定させることです。

損切りを徹底することで、損失が拡大するのを防ぎ、資金を守ることができます。

損切りルールを設定する際には、以下の点を考慮しましょう。

項目	内容
損切り幅	株式購入価格からの下落率を設定します（例：5％、10％）。
損切りタイミング	株価が損切り幅に達した時点で、迷わず売却します。
銘柄選択	損切りを徹底できる銘柄を選びます。
注意点	信用取引は損失が拡大しやすいため、損切りルールをより厳格に設定する必要があります。 2020年1月に451円だった三菱自動車の株価が10月には190円まで下落した際、1万株保有していた場合、損切りルールを守っていれば損失を最小限に抑えられました。

分散投資でリスクを軽減

分散投資とは、複数の銘柄や資産に資金を分散して投資することで、リスクを軽減する方法です。

集中投資は、特定の銘柄の株価が下落した場合に大きな損失を被る可能性がありますが、分散投資を行っていれば、その影響を小さく抑えることができます。

分散投資を行う際には、以下の点を考慮しましょう。

項目	内容
投資対象	株式、債券、不動産、投資信託など、異なる種類の資産に分散します。
銘柄数	株式の場合、最低でも5銘柄以上、できれば10銘柄以上に分散します。
業種	異なる業種の銘柄に分散します。
地域	国内株式だけでなく、外国株式にも投資します。
その他	投資信託を活用すると、1つのファンドで複数の銘柄に分散投資が可能です。 株式投資以外にも、ヘッジファンドダイレクトのような専門家に相談し、ニーズに合った資産運用を検討することが推奨されます。

ポートフォリオのリバランスで最適化

ポートフォリオのリバランスとは、資産配分の比率を定期的に見直し、目標とする比率に修正することです。

市場の変動により、資産配分の比率は時間とともに変化します。

例えば、株式の比率が高くなりすぎた場合は、株式を一部売却して債券を購入するなど、資産配分を調整します。

ポートフォリオのリバランスを行う際には、以下の点を考慮しましょう。

項目	内容
頻度	年に1回程度、または市場の大きな変動があった際に行います。
方法	目標とする資産配分比率を決定し、現在の資産配分とのずれを修正します。
注意点	リバランスには、売却益に対する税金や手数料が発生する場合があります。
分散投資のコツ	4つの資産（国内株式、国内債券、外国株式、外国債券）に分散することでリスクを軽減します。

投資信託の活用でプロに運用を任せる

投資信託とは、複数の投資家から集めた資金を、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する金融商品です。

投資信託を活用することで、個別銘柄の選定や売買のタイミングなどを自分で判断する必要がなくなり、手軽に分散投資を行うことができます。

投資信託を選ぶ際には、以下の点を考慮しましょう。

項目	内容
運用実績	過去の運用実績を確認し、安定したリターンを上げているかを確認します。
手数料	購入時手数料、運用管理費用（信託報酬）、解約時手数料などを確認します。
リスク	投資信託の種類によってリスクが異なります。自分のリスク許容度に合った投資信託を選びましょう。

株式投資で大負けすることは、誰にでも起こりうる可能性があります。

しかし、冷静に対処し、適切な対策を講じることで、破産という最悪の事態を避けることは可能です。

今回の5つの対策を参考に、ご自身の状況に合った対策を実行し、将来の資産形成につなげていきましょう。

損切り・利確できない原因と対策

• 損切りできない原因を理解する
• 損切りするための具体的な対策
• 利確できない原因を理解する
• 利確するための具体的な対策

株取引において損切りと利確は、利益を確定し損失を最小限に抑えるために不可欠なスキルです。

損切りできない原因を理解する

損切りとは、損失を抱えた状態で株式を売却し、損失額を確定させることです。

含み損を受け入れられない心理

含み損とは、購入した株価よりも現在の株価が低い状態を指します。

含み損を受け入れることは、自身の投資判断が誤っていたことを認めることになるため、心理的な抵抗感が生まれることがあります。

損切り後の株価上昇への恐れ

損切りをした後、株価が上昇に転じることを恐れて、損切りを実行できない場合があります。

「もしかしたらまた上がるかもしれない」という期待感が、損切りを遅らせる要因になります。

塩漬け株への期待

塩漬け株とは、含み損を抱えたまま長期間保有している株式のことです。

「いつか株価が戻るかもしれない」という期待感から、損切りをせずに塩漬けにしてしまうことがあります。

損切りするための具体的な対策

損切りは、感情的な判断を避け、冷静に実行することが重要です。

損失を最小限に抑え、次の投資機会につなげるための対策を講じましょう。

対策	説明
損切りルールを明確化	株価が〇%下落したら損切りを行うなど、具体的なルールを設定することで、感情的な判断を排除できます
損切り額を事前に決定	1回の取引で許容できる損失額を事前に決めておくことで、損失が拡大するのを防ぎます
機械的な損切りを実践	設定したルールや損失額に基づいて、機械的に損切りを実行することで、感情的な迷いを排除し、冷静な判断を維持できます。

利確できない原因を理解する

利確とは、利益が出ている状態で株式を売却し、利益を確定させることです。

もっと利益が出るかもという欲

株価が上昇していると、「もっと利益が出るかもしれない」という欲が出て、利確を先延ばしにしてしまうことがあります。

下落への不安

利確した後、株価がさらに上昇することを恐れて、利確のタイミングを逃してしまうことがあります。

いつ売れば良いかわからない

明確な目標がない場合、いつ利確すれば良いか判断できず、結果的に利益を逃してしまうことがあります。

利確するための具体的な対策

利確は、欲や不安に左右されず、客観的な判断に基づいて行うことが重要です。

利益を最大化し、次の投資機会につなげるための対策を講じましょう。

目標利益率を設定する

株式を購入する際に、目標とする利益率を事前に設定しておくことで、適切なタイミングで利益を確定できます。

定期的な見直しを行う

市場の状況や企業の業績は常に変化するため、定期的に目標利益率を見直すことが重要です。

状況に合わせて柔軟に判断することで、利益を最大化できます。

分割利確を検討する

一度に全ての株式を売却するのではなく、複数回に分けて利確することで、利益を確保しつつ、さらなる株価上昇の可能性も追求できます。

例えば、目標利益率に達したら、まず半分を利確し、残りの半分はさらに上昇した場合に利確するという方法があります。

冷静さを保つためのメンタルケア

• 大負けした事実を受け止める
• 投資から一旦距離を置く
• 記録・日記で反省と学びを得る
• 誰かに相談する
• 客観的な視点を取り戻す

株で大負けしてしまった時は、精神的なケアが非常に重要です。

冷静さを失うと、さらに誤った判断をしてしまい、状況を悪化させる可能性があります。

大負けした事実を受け止める

損失が出た事実から目を背けずに、まずは現実を受け止めましょう。

損失額を把握し、なぜそのような結果になったのかを分析することが、立ち直るための第一歩です。

事実を受け止めることで、感情的な動揺を抑え、冷静に次の行動を考えることができます。

投資から一旦距離を置く

大負けした直後は、感情が高ぶりやすく、冷静な判断が難しくなります。

一旦投資から距離を置き、相場から離れてリラックスする時間を取りましょう。

例えば、数日から数週間、投資に関する情報をシャットアウトし、趣味や休息に時間を費やすことで、精神的なバランスを取り戻すことができます。

記録・日記で反省と学びを得る

今回の失敗を記録・日記に残し、反省点や改善点を見つけ出すことは、今後の投資活動において非常に有益です。

取引の判断理由や市場の状況、感情の変化などを詳細に記録することで、客観的に自分の行動を分析できます。

誰かに相談する

家族や友人、ファイナンシャルプランナーなど、信頼できる誰かに相談することも有効な手段です。

第三者の視点からアドバイスをもらうことで、自分では気づかなかった問題点や解決策が見つかることがあります。

客観的な視点を取り戻す

大負けした時は、主観的な感情が強くなり、客観的な視点を失いがちです。

市場全体の動向や専門家のアナリストレポートなどを参考に、客観的な情報を収集することで、冷静な判断を取り戻しましょう。

株式投資で大負けした時は、冷静さを保ち、適切なメンタルケアを行うことが重要です。

失敗から立ち直り未来につなげるために

• 投資戦略を見直す
• 資金管理を徹底する
• 知識を習得しスキルアップを目指す
• 小額から再スタートする
• 諦めずに希望を持つ

株で大負けしてしまったとしても、そこから学び、未来につなげることは可能です。

投資戦略の見直しや資金管理の徹底など、具体的な対策を講じることで、再び希望を持って投資に臨めるはずです。

投資戦略を見直す

投資戦略を見直すことは、大負けから立ち直るための重要なステップです。

これまでの投資判断や手法を客観的に分析し、改善点を見つける必要があります。

項目	見直すポイント
銘柄選択	企業の財務状況、成長性、業界動向などを考慮するだけでなく、自分の投資目標やリスク許容度に合っているか
売買タイミング	感情的な取引を避け、テクニカル分析やファンダメンタル分析に基づいた客観的な判断をする
ポートフォリオ	集中投資を避け、複数の資産に分散投資することでリスクを軽減する

戦略を見直す際は、過去の取引履歴を分析し、成功した点と失敗した点を明確にすることが重要です。

資金管理を徹底する

大負けの経験から学ぶべき教訓の一つは、資金管理の重要性です。

株式投資に回す資金は、生活に必要な資金とは別に確保し、無理のない範囲で行う必要があります。

管理項目	内容
投資資金の上限	余剰資金の範囲内で、全財産の10%など具体的な上限を設定する
損切りルールの徹底	あらかじめ損切りラインを設定し、感情に左右されずに実行する
複利運用	利益が出た場合、すぐに引き出すのではなく、再投資することで、長期的に資産を増やす効果が期待できる
定期的な見直し	少なくとも年1回は、資金状況や投資目標に合わせて、資金配分を見直す

資金管理を徹底することで、リスクをコントロールし、安定的な投資を行うことが可能です。

知識を習得しスキルアップを目指す

投資で成功するためには、継続的な学習が欠かせません。

市場の動向や企業の分析方法、リスク管理など、幅広い知識を習得することで、より的確な投資判断ができるようになります。

学習内容	具体的な方法
投資の基礎知識	株式投資に関する書籍を読んだり、日本証券業協会などのセミナーに参加したりする
企業分析	企業の財務諸表を読み解き、企業の収益性や安全性を評価する
テクニカル分析	株価チャートやテクニカル指標を活用して、相場のトレンドや売買タイミングを分析する
リスク管理	ポートフォリオのリスクを評価し、分散投資やヘッジなどのリスク管理手法を実践する

小額から再スタートする

大負けした直後は、投資に対する恐怖心や不安感が大きいかもしれません。

そのような場合は、無理に大きな金額で投資を再開するのではなく、小額からスタートすることをおすすめします。

再スタートの方法	具体的な金額や投資対象
積立投資	毎月1万円など、少額の資金を定期的に投資する
投資信託	100円から購入できる投資信託を活用し、分散投資の効果を得る
ETF	特定の指数に連動するETFに投資することで、市場全体の動きを把握する
単元未満株投資	株式を1株単位で購入できるサービスを利用し、少額で様々な企業の株を保有する

小額から再スタートすることで、リスクを抑えながら投資の感覚を取り戻し、自信をつけていくことができます。

諦めずに希望を持つ

投資で大負けすることは、誰にとっても辛い経験です。

しかし、そこで諦めてしまうのではなく、希望を持ち続けることが大切です。

過去の失敗を教訓に、新たな気持ちで投資に取り組むことで、必ず未来は開けます。

希望を持つための行動	具体的な行動
目標設定	具体的な目標を設定することで、モチベーションを維持する
成功体験	小さな成功体験を積み重ねることで、自信を取り戻す
感謝の気持ち	支えてくれる家族や友人に感謝の気持ちを持つ
ポジティブ思考	過去の失敗にとらわれず、前向きな考え方を心がける
休息とリフレッシュ	ストレスを溜め込まず、適度な休息とリフレッシュを心がける

よくある質問（FAQ）

株で大負けする理由は何ですか？

株取引で大きな損失を出す背景には、根拠のない銘柄選択、取引ルールの欠如、集中投資、信用取引・レバレッジ取引、感情的な取引といった共通の要因があります。これらの要因を理解し、対策を講じることが重要です。

大負け後に破産しないためには、どのような対策が必要ですか？

損切りルールの徹底、分散投資、ポートフォリオのリバランス、投資信託の活用、ヘッジファンドダイレクトへの相談といった対策が考えられます。これらの対策を講じることで、損失を限定し、リスクを軽減し、将来の資産形成につなげることが可能です。

損切りができない原因は何ですか？

含み損を受け入れられない心理、損切り後の株価上昇への恐れ、塩漬け株への期待などが考えられます。これらの原因を理解し、対策を講じることで、冷静な投資判断ができるようになります。

損切りするための具体的な対策はありますか？

損切りルールを明確化し、損切り額を事前に決定し、機械的な損切りを実践することが有効です。これらの対策により、感情的な判断を排除し、冷静な投資判断を維持できます。

冷静さを保つためには、どのようなメンタルケアが必要ですか？

大負けした事実を受け止め、投資から一旦距離を置き、記録・日記で反省と学びを得て、誰かに相談し、客観的な視点を取り戻すことが重要です。これらのメンタルケアを通じて、冷静さを保ち、誤った判断を防ぐことができます。

失敗から立ち直り未来につなげるためにはどうすれば良いですか？

投資戦略を見直し、資金管理を徹底し、知識を習得しスキルアップを目指し、少額から再スタートし、諦めずに希望を持つことが大切です。これらの対策を講じることで、再び希望を持って投資に臨めます。

まとめ

株式投資で大負けしてしまった方向けに、破産を避けるための対策とメンタルケアを解説します。

• 株で大負けする理由を理解し、根拠のない銘柄選択や感情的な取引を避ける
• 損切りルールの徹底や分散投資でリスクを管理する
• 冷静さを保つために、記録をつけたり誰かに相談したりする

この記事を参考に、冷静さを取り戻し、未来に向けて再スタートしましょう。